Client Advisor Wealth Management

Doel van de functie

Puilaetco - Quintet Private Bank is een toonaangevende private bank in de vermogensbeheersector; we zijn toegewijd aan onze klanten en hun families en zijn trots op onze persoonlijke service gebaseerd op een diepgaand begrip van wat klanten willen bereiken.
Wij zijn een bank met hoofdkantoor in Luxemburg, vestigingen in Duitsland, Nederland en België en een dochteronderneming in het Verenigd Koninkrijk, die onder toezicht staat van de ECB, met de ambitie om trouw te blijven aan ons doel om de meest betrouwbare vertrouwenspersoon voor familievermogens te zijn. Als je bij Quintet komt werken, kom je bij een bedrijf dat waarde hecht aan diversiteit in achtergrond, gelijke toegang tot kansen, loopbaanontwikkeling, samenwerking en inclusiviteit.We willen dat onze werknemers trots zijn dat ze deel uitmaken van een bedrijf dat zich inzet om het juiste te doen. Je krijgt de kans om te groeien in je carrière en je persoonlijk en professioneel te ontwikkelen via verschillende middelen en programma's.

Als Client Advisor ben je verantwoordelijk voor het opbouwen van een optimale en passende klantenservice en -ervaring, met als doel het bereiken van de doelstellingen en verwachtingen van de klantenfamilies die we bedienen. Je treedt op als holistisch klantadviseur, waarbij je de waarde propositie van Quintet benut voor diensten als beleggingen, financiële planning, Estate planning en kredietverlening. Je bent verantwoordelijk voor het beschermen en laten groeien van het vermogen van de klant, terwijl je ook actief bijdraagt aan het werven van nieuwe klanten en het vergroten van de share of wallet van je bestaande klanten. Je ontwikkelt en onderhoudt duurzame relaties met klanten en geeft blijk van een uitgebreide kennis van de klanten die je bedient en adviseert.

Belangrijkste verantwoordelijkheden

• Voortdurend nieuwe leads identificeren en creëren door effectief gebruik te maken van je eigen netwerk en je te richten op binnenlandse prospects (intern voor internationale klantadviseurs). Follow-up en beheer van acquisitie pipeline.
• Leveren van hoogwaardige acquisitie toespraken en cross-pitch Quintet waarde propositie en Richer Life plan op een overtuigende manier, fungeren als sterke Quintet merkambassadeur in de markt en bijdragen aan het vergroten van de share of wallet van bestaande klanten.
  

Beheer van klantrelaties

• Een uitstekend begrip ontwikkelen van de gezinssituatie, financiële positie, beleggingsdoelstellingen en risicoprofiel van de klant. Ervoor zorgen dat de financiële en levensbehoeften van klanten worden begrepen en vervuld.
• Actief de juiste specialisten op het gebied van beleggingen, financiële planning en vermogensplanning of kredietverlening binnen de groep mobiliseren om te voldoen aan de algemene doelen en doelstellingen van de klant op het gebied van vermogensbeheer binnen het risicoprofiel van de klant.
• Ontwikkelen en onderhouden van een sterke en duurzame relatie met klantenfamilies door middel van regelmatige bezoeken en contacten. Actief en regelmatig benaderen van klanten op basis van geïdentificeerde ontwikkelingen.
• Bevorderen van inkomsten en andere commerciële doelstellingen door middel van langdurig en proactief relatiebeheer met bestaande klanten op basis van vertrouwen en onderscheidende service.
  
• Heeft kennis van alle beleggingsproducten & markten, bepaalt in overleg met klanten het gewenste risicoprofiel, stelt beleggingsdoelstellingen vast en bespreekt haalbare en behaalde prestaties met klanten
• Adviseren over de keuze van de beleggingsstrategie, het ontwerp en de samenstelling van beleggingsportefeuilles, passend bij de doelstellingen en risicobereidheid van de klant, opvolgen van en rapporteren over de behaalde beleggingsresultaten en de algehele dienstverlening.
  

Risicobeheer

• Fungeren als 1e verdedigingslinie risicomanager voor klanten en de bank door proactief risicomanagement van financiële, compliance, gedrags-, grensoverschrijdende (alleen voor internationale klantadviseurs) en operationele risico's die voortvloeien uit de dienstverlening aan klanten. Isverantwoordelijk voor de juiste en tijdige afhandeling van kwesties die op enig moment door Business Risk Management of Compliance aan de orde worden gesteld en binnen de parameters die zijn gedefinieerd door de Risk Appetite Statement van het bedrijf en gerelateerde kaders.
• Ervoor zorgen dat zowel nieuwe, als bestaande klanten in overeenstemming zijn met de Group Strategy & Risk Appetite, tijdig en adequaat zijn beoordeeld op risico's in overeenstemming met de interne FCC-vereisten en interne kwaliteitsnormen.
• Ervoor zorgen dat alle activiteiten die van invloed zijn op klanten worden uitgevoerd in overeenstemming met de regelgeving en interne beleidsvereisten (bijv. geschiktheid van klanten, compliance met financiële criminaliteit of ander