Klantenadviseur Fondsen – Financiële Dienstverlening Limburg

Voor een van onze klanten, een onafhankelijke Belgische investeringsonderneming met een jarenlange aanwezigheid in vermogensbeheer en beleggingsdiensten, zijn we op zoek naar een Investment Advisor om het kantoor in Hasselt te versterken.

Je komt terecht in een zeer klein lokaal team en werkt samen met een ervaren Senior Advisor. Het doel is om een complementair team van twee personen te vormen en geleidelijk een deel van de bestaande Limburgse klantenportefeuille aan jou over te dragen.

Deze opportuniteit is bijzonder geschikt voor iemand met een eerste stevige ervaring binnen Private Banking, Retail Banking of beleggingsadvies die afstand wil nemen van een sterk KPI-gedreven bankomgeving en zich meer wil focussen op beleggingsexpertise, klantenrelaties en advies op lange termijn.

Jouw rol

Als Investment Advisor beheer en ontwikkel je de relaties met een portefeuille van particuliere klanten in de regio Limburg.

Je rol is voornamelijk gericht op het beheer en de verdere uitbouw van bestaande klantenrelaties. Je krijgt een bestaande klantenportefeuille toegewezen en wordt geleidelijk verantwoordelijk voor je eigen klantenrelaties.

De filosofie verschilt duidelijk van die van een sterk commercieel gedreven retailbank: er zijn geen individuele verkoop-KPI's en er heerst geen cold-callingcultuur. Klanttevredenheid en de kwaliteit van het beleggingsadvies staan centraal.

Business development wordt uiteraard gewaardeerd, in het bijzonder via je lokale netwerk, aanbevelingen en mond-tot-mondreclame, maar agressieve prospectie is niet de doelstelling.

Jouw verantwoordelijkheden

Je bent het belangrijkste aanspreekpunt voor je klanten wat betreft hun beleggingen en de financiële markten.

Je verantwoordelijkheden omvatten onder meer:

• Het beheren en verder ontwikkelen van een bestaande portefeuille van particuliere klanten.
• Het begrijpen van de beleggingsdoelstellingen, het risicoprofiel en de beleggingshorizon van elke klant.
• Het verstrekken van gepersonaliseerd beleggingsadvies.
• Het bespreken van marktontwikkelingen en de positionering van portefeuilles met klanten.
• Het adviseren over verschillende activaklassen en beleggingsoplossingen.
• Het opvolgen van portefeuilles en proactief contact opnemen met klanten wanneer dat aangewezen is.
• Het zelfstandig organiseren en beheren van je klantenafspraken.
• Het opbouwen van duurzame klantenrelaties op basis van vertrouwen en beleggingsexpertise.
• Het nauw samenwerken met de Senior Advisor die reeds in Hasselt actief is.
• Het ontwikkelen van bijkomende business via aanbevelingen, je lokale netwerk en bestaande relaties.
• Het bijdragen aan de verdere ontwikkeling en zichtbaarheid van het kantoor in Hasselt.

De functie is volledig gericht op beleggingen en vermogensbeheer. Er wordt dus niet van je verwacht dat je hypothecaire kredieten, consumentenkredieten of andere kredietproducten verkoopt.

Beleggingsuniversum

Je werkt met een breed scala aan beleggingen, waaronder:

Beleggingsfondsen – Aandelen – Obligaties – Derivaten – Gestructureerde producten – ESG-oplossingen, aangevuld met enige blootstelling aan alternatieve beleggingen en private-marketoplossingen waar relevant.

We zijn daarom op zoek naar iemand met een oprechte interesse in financiële markten en beleggingsproducten, eerder dan naar een generalistische bankier wiens ervaring voornamelijk gericht is op kredietverlening.

Jouw profiel

We zoeken een junior tot medior beleggingsprofessional met minstens 2 jaar relevante ervaring.

Je bent vandaag bijvoorbeeld actief als:

Investment Advisor, Personal Banker, Premium Banker, Junior Private Banker, Relationship Manager of Investment Specialist.

Ervaring opgedaan binnen een private bank, retailbank, investeringsonderneming of een gelijkaardige financiële instelling kan relevant zijn.

Meer specifiek beschik je over:

• Minstens 2 jaar ervaring binnen banking, beleggingen of vermogensbeheer.
• Een goede kennis van financiële markten en beleggingsproducten.
• Ervaring met het adviseren van particuliere klanten.
• Een oprechte interesse in aandelen, obligaties, fondsen en andere beleggingsoplossingen.
• Sterke vaardigheden op het vlak van klanten- en relatiebeheer.
• De maturiteit om geleidelijk je eigen klantenportefeuille te beheren.
• Een klantgerichte mentaliteit, eerder dan een louter verkoopgedre