Conseiller Patrimonial avec base en fiscalité

Pour l’un de nos clients, nous recherchons plusieurs

Conseillers en Planification Financière & Patrimoniale

afin de renforcer ses équipes régionales.

Nous recherchons actuellement

deux profils , avec une orientation linguistique

francophone ou néerlandophone , pouvant travailler notamment depuis

Bruxelles, Woluwe, Lasne, Namur, Charleroi, Gand ou Bruges .

La fonction s’adresse à un profil

medior à senior , disposant d’une réelle fibre commerciale et souhaitant accompagner ses clients sur le long terme dans la structuration de leur patrimoine, leurs investissements, leur pension et leurs solutions d’assurance.

Votre mission Vous reprenez un

portefeuille de clients existants

que vous aurez pour responsabilité de conseiller, fidéliser et développer. Votre approche ne consiste pas uniquement à proposer un produit financier. Vous réalisez une analyse globale de la situation du client afin d’identifier ses besoins actuels et futurs et de construire avec lui une stratégie patrimoniale cohérente. Vous intervenez ainsi comme un véritable

partenaire financier de long terme .

Vos responsabilités Conseil financier & patrimonial Vous réalisez des

audits financiers

permettant d’obtenir une vision globale de la situation privée et professionnelle du client. Sur cette base, vous formulez des recommandations concernant notamment : Les

investissements et placements financiers . Les solutions d’ assurance-vie . La constitution et la protection du patrimoine. La préparation de la pension. La planification successorale. Les problématiques fiscales liées à la situation du client. Les solutions de financement lorsque cela est pertinent.

Vous travaillez avec une logique de

réflexion à long terme , en tenant compte des objectifs personnels, familiaux et professionnels de chaque client.

Développement commercial La fonction possède une dimension commerciale importante. En complément du portefeuille qui vous est confié, vous êtes attendu sur votre capacité à

développer de nouvelles relations et générer de nouvelles opportunités .

Vous serez notamment amené à : Développer les avoirs et investissements des clients existants. Prospecter de nouveaux clients. Générer de nouveaux audits financiers. Participer à des événements et initiatives commerciales. Développer votre présence dans les réseaux économiques locaux. Exploiter intelligemment votre réseau personnel et professionnel. Identifier des opportunités de cross-selling avec les autres expertises de l'entreprise.

Un réseau développé dans des environnements

entrepreneuriaux, économiques, sportifs, associatifs, familiaux ou institutionnels

peut donc constituer un réel avantage. Des objectifs commerciaux annuels sont associés à la fonction. Nous recherchons par conséquent quelqu'un qui apprécie réellement le

développement commercial et la création de business , et pas uniquement la gestion d'un portefeuille existant.

Une approche globale du client L’un des intérêts de la fonction réside dans la possibilité de travailler avec plusieurs expertises complémentaires. Vous pourrez collaborer avec différents spécialistes afin d'apporter une réponse globale au client et faire le lien avec ses autres conseillers :

comptable, avocat, banquier, spécialiste crédit, conseiller en investissement ou expert en assurances .

Vous êtes donc capable de comprendre l'ensemble de la situation financière du client, tout en faisant appel aux bonnes expertises lorsque le sujet dépasse votre propre domaine.

Votre profil Nous recherchons avant tout un profil ayant déjà compris la réalité commerciale du

courtage et du conseil financier .

Vous disposez idéalement : De minimum

3 années d’expérience commerciale pertinente

en assurance, banque, investissement, gestion patrimoniale ou conseil financier. D’une expérience dans le

courtage

ou d'une excellente compréhension du rôle de conseil indépendant du courtier. Des connaissances et/ou

agréments FSMA nécessaires

à l'exercice de la fonction. D’un Bachelor ou Master à orientation économique, financière, juridique ou commerciale. D’une bonne compréhension des produits

Life, Pension et Investment . D’une capacité à analyser globalement la situation financière d’un client. D’une réelle capacité à développer commercialement un portefeuille. D’un niveau professionnel en

français ou en néerlandais

; une bonne compréhension de la seconde langue nationale constitue un avantage.

Une connaissance complémentaire du

Non-Life ou du Crédit

représente également un atout. La personnalité recherchée Le diplôme et la technicité ne suffiront pas : nous recherchons avant tout quelqu’un avec une vraie

fib