Be - Client Due Diligence Analyst

BE - Client Due Diligence Analyst

**Jouw toekomstige werkgever**:
ABN AMRO Bank NV België is een duurzame, ondernemende bank gespecialiseerd in Private Banking en Corporate Banking. Vanuit ons hoofdkantoor in Antwerpen en kantoren in Gent, Hasselt, Brussel, Kortrijk, Brugge en Doornik bouwen wij actief aan een moderne, ondernemende en duurzame bank die dicht bij haar klanten staat. Wij bieden innovatieve producten en diensten aan zowel particulieren als bedrijven. ABN AMRO Bank NV België behoort tot de ABN AMRO Bank NV Groep, één van de grootste banken van Nederland. Internationaal hebben wij een leidende positie in een aantal gespecialiseerde markten zoals Corporate & Institutional Banking, Diamond & Jewellery Clients en Wealth Management.

**Jouw toekomstige context**:
Als Private Bank hanteert ABN AMRO strikte normen bij het beheer van de risico’s verbonden aan witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT). Samen met de Commerciële teams en de afdeling Compliance is het Client Due Diligence (CDD) team verantwoordelijk voor de uitvoering van deze taak. Een belangrijke component hiervan is het correct documenteren van de klantendossiers en de regelmatige update en evaluatie van deze gegevens.

We verwachten een zeer goed analytisch vermogen, goede communicatievaardigheden (proactieve samenwerking met de commerciële teams, afdeling Compliance, etc), leergierigheid en zelfstandigheid.

De afdeling CDD is gepositioneerd in de 1st-Line-of-Defence en rapporteert rechtstreeks aan de CEO Private Banking. De afdeling CDD houdt zich primair bezig met een nauwgezette kwaliteitscontrole van zowel prospect
- als bestaande klantendossiers binnen de regels van Compliance en het door ABN AMRO gehanteerde risicomodel. CDD heeft daarnaast de verantwoordelijkheid voor het bewaken van de AML Monitoring processen vanuit de 1st-Line-of-Defence.

De afdeling CDD organiseert en bewaakt de CDD processen en zorgt voor een administratieve ondersteuning en kwaliteitscontrole. De uiteindelijke verantwoordelijkheid voor de CDD-dossiers ligt bij de Private Banker.

De werkzaamheden bevinden zich op het spanningsvlak van regelgeving en commerciële opportuniteiten, waarbij er soms belangenconflicten kunnen optreden tussen business en Compliance inzake de regelgeving. Er wordt nauw samengewerkt met de Private Banking teams, de afdeling Compliance, alsook andere interne stakeholders (o.a. SIM, de tax specialist, etc ). Zodoende wordt bijgedragen aan het voorkomen en/of beperken van reputatieschade en/of boetes omwille van Client Due Diligence.

**Jouw toekomstige rol**:
1) Analyse van risicobeoordelingen - Initieert en vervolledigt klantenreviews in het kader van de file review: analyseert en interpreteert klantendossiers gericht op het onderkennen van risico's en het afwegen van belangen in overeenstemming met de geldende werkinstructies en het beleid van ABN AMRO. Bespreekt dit indien nodig met de Private Banker. Beoordeelt de CDD gerelateerde risico's van de klant, binnen de regels van Compliance en het door de Bank gehanteerde risicomodel, ter voorkoming van reputatie en financiële schade in het kader van witwaspraktijken en terrorismefinanciering van de Bank. Analyseert en beoordeelt ‘true matches’ gericht op het onderkennen van risico's. Draagt mee zorg voor een onafhankelijke beoordeling van het risico. Voert controle uit op de bewijsvoering en de benodigde documenten in het kader van de Wet Identificatie en Verificatie en onderzoekt eventueel benodigde documenten in de door ABN AMRO geaccepteerde publieke bronnen. Overlegt indien nodig met Compliance over dossiers met verhoogde risico's.

2) Kwaliteitscontrole en ondersteuning - Goedkeuring van klantenreviews: analyseert en beoordeelt, voert kwaliteitscontrole uit op de door de Private Banker aangeleverde klantendossiers, waarbij gekeken wordt of de risicobeoordeling van de klant conform de geldende werkinstructies en het beleid van ABN AMRO is beoordeeld. Bespreekt dit eventueel met de Private Banker. Communiceert intensief met de Private Bankers om hen te ondersteunen bij het vervolledigen van klantenreviews, maar ook om er voor te zorgen dat deze steeds op de hoogte zijn van de door hen aan te vullen informatie en af te werken dossiers.

**Onze ideale collega**:

- Je hebt een masterdiploma op zak, of equivalent via ervaring.
- Je beheerst minstens Frans of Nederlands, maar je kan liefst ook communiceren met de collega’s in een merendeels Nederlandstalig team. Je kan voldoende goed spreken, lezen en schrijven in het Engels.
- Je bent pro-actief, goedgeorganiseerd, resultaatgericht en nauwkeurig
- Je beschikt over een analytisch denkvermogen met oog voor detail en een kritische blik
- Goede communicatievaardigheden (open, transparant, actief luisteren, samenwerken, geven en ontvangen van feedback, diplomatie,)
- Je bent een teamplayer maar kan perfect zelfstandig werken
- Je vindt het fijn om met verschillende partijen en afdelingen samen te werken / te overlegge