Internship Fec Intelligence

**FEC Intelligence & Investigations Internship**

**Je functie & werkomgeving**

Financial Crime Compliance (FCC) Governance & Controls België is de 2nd LoD-functie die ING België, de onderliggende entiteiten en de Anti-Money Laundering (AML) Compliance Manager ondersteunt bij het beheren van de FCC-risico's.

De functie Governance & Control omvat het toezicht op de 1st LoD van AML-gerelateerde processen en gesourcede activiteiten, het toezicht op de activiteiten van klanten (met andere woorden, Transaction Monitoring) en het onderzoek van atypische en complexe gevallen, ongeacht de bron van identificatie (Adverse Media Screening, Transaction Monitoring, Name Screening, enz.) en de behandeling van speciale verzoeken (politie, justitie, FSMA, FIU, enz.).

Het team Governance & Control heeft als missie nieuwe bedreigingen en risico's die voortvloeien uit bekende en zich ontwikkelende vormen van financieel-economische criminaliteit (FEC) op te sporen en er verslag over uit te brengen. Hierbij kun je denken aan het witwassen van geld, de financiering van terrorisme, corruptie en transnationale en georganiseerde misdaad.

Het team werkt samen op basis van kennis, expertise en de vaardigheden die nodig zijn om de job zo goed mogelijk te volbrengen.

**Je belangrijkste taken**

De rol van de FEC Intelligence & Investigations intern analyst is essentieel voor de verdediging van de Bank tegen witwassen, het financieren van terrorisme en fraude. Als intern heb je een sterke focus op onderzoek en neem je deel aan de uitvoering en verdere ontwikkeling van de antiwitwasstrategie van de Bank door klantprofielen en transacties te beoordelen, ongebruikelijke transacties te melden, trends te analyseren en input te geven over opkomende risico's of risicotypologieën om het bestaande risicobeheerkader te versterken.

Je bent verantwoordelijk voor de volgende activiteiten (deze lijst is niet uitputtend):

- Beoordelen en beantwoorden van vragen van (externe) stakeholders
- Essentiële klantinformatie en -documentatie verzamelen, en eerste controles uitvoeren om inzicht te krijgen in de risico's van financiële criminaliteit voor klanten in het triageproces
- Helpen bij het initiëren, herzien en rapporteren van thematische evaluaties. Thematische evaluaties kunnen worden gebaseerd op de identificatie van patronen of trends met betrekking tot afgeronde FEC-evaluaties, nieuw geïdentificeerde bedreigingen (bijv. FinTech, prepaid kaarten, cryptomunten, enz.), (opnieuw) verschijnende typologieën (bijv. het witwassen via de kunstsector, de effectenhandel, het omzeilen van sancties via veranderingen in eigendom van schepen of specifieke geografische regio's, enz.) of op basis van openbare onthullingen/reportages in de media (bijv. Panama Papers, Russian Laundromat, 1MDB, Pandora Papers enz.) Het doel van deze thematische evaluaties is te beoordelen of ING België zaken voldoende onder controle heeft op het gebied van blootstelling aan FEC-risico's, en waar nodig haar beleid en controles aanpast. Dit heeft als uiteindelijke doel te voorkomen dat illegale geldstromen de bank binnenkomen, of deze naar behoren aan de autoriteiten te melden door middel van kwaliteitsrapportage.
- Input leveren voor de creatie en het onderhoud van procedures en WPI van het team en gesourcede FCC-activiteiten;

**We zijn op zoek naar**

Een collega die het talent heeft **zijn/haar schouders eronder te zetten en dingen te laten gebeuren**, die anderen graag helpt **om succesvol te** zijn en die het talent heeft om altijd **een stap vooruit te denken**. Met andere woorden: je streeft ernaar om frisse ideeën tot leven te wekken en uitdagingen aan te gaan in een snel veranderende en complexe omgeving. Je bent van nature iemand die graag samenwerkt, en luistert naar en investeert in anderen om gedeelde doelen te bereiken. Je houdt ervan de status quo uit te dagen en je draagt graag creatieve oplossingen voor problemen aan.

Als intern FEC Intelligence & Investigations Risk Analyst heb je ook nodig:

- Een inschrijving voor een bachelor-/masterdiploma
- Basis
- tot goede kennis van en/of eerste ervaring op het gebied van AML-Risk is een plus
- Sterke analytische vaardigheden, interesse in data(-analyse) en de manieren waarop data verwerkt worden, en een oog voor detail;
- Het vermogen de belangrijkste risicopunten voor de Bank, vooral met betrekking tot klanten en transacties, en de algemene risicotolerantie van de Bank te begrijpen;
- Het vermogen atypische transacties en patronen op te merken, op basis van risico ongebruikelijke activiteiten te onderzoeken en grondige evaluaties prioriteit te geven;
- Goede en effectieve communicatievaardigheden - vloeiend in Engels, zowel schriftelijk als mondeling; Frans en/of Nederlands zijn van voordeel;
- Kennis van Excel, Powerpoint, kennis van andere softwareapplicaties is een plus;
- Je kunt snel nieuwe concepten, procedures, aanpassingen in de organisatie of methodologie integreren;
- Goede vaardigheden op het geb